펀드는 투자로 주식만큼 큰 위험이 없고 장기 투자이며 이 펀드를 보유하고 있기 때문에 좋은 펀드 회사를 찾아 타이밍을 파악하는 것이 관건이다.
구체적으로 다음과 같은
펀드 공략 (인내심이 끝나면 수확이 있어야 함)
몇 가지 힌트
상당한 수의 자산을 보유한 투자라면 하지만 자산을 관리할 시간, 전문 지식, 정보가 없는 작은 투자자일 뿐, 전문가를 고용하여 재테크를 할 수 있는 충분한 능력이 있다면, 펀드는 당신의 이상적인 투자 수단이다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언)
< P > 투자 펀드의 기본 사항을 대충 이해하고, 일부 자금을 펀드에 투자할 준비를 하고, 어떻게 하든 투자 목표와 전략을 확정하고, 선택을 하기 전에
1, 다른 어떤 준비 쿵푸보다 다음 사항을 인식하는 것이 중요하다.
< P > 1 펀드 구매는 일종의 복지 분배가 아니라 투자 행위라는 것을 충분히 인식해야 한다. 현재의 시장경제 조건 하에서, 어떤 투자든 위험이 있으며, 이익과 손실의 두 가지 가능성이 있다. 펀드는 합리적인 메커니즘으로 많은 경영 위험을 피할 수 있고 피할 수 있지만, 펀드 공개 설명서에 명시된 바와 같이 펀드 단위의 가격과 수익 정도는 수시로 펀드 단위의 순자산 및 시장 요인의 변화에 따라 상승할 수 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드) 은행 예금보다 높은 수익을 얻으려면 반드시 위험을 감수해야 한다. 위험이 높을수록 수익이 커질수록, 이것은 전 세계에 널리 퍼져 있는 투자의 법칙이다.2, 펀드의 투자 목표는 투자 위험을 분산시키는 포트폴리오 방식으로 펀드가 한정한 투자 분야에 투자하여 효과적인 투자 수익을 얻고 지속적인 중장기 자본 부가가치를 찾는 것이다. 하지만 증권시장 가격의 변동이 펀드의 순자산에 직접적인 영향을 미칠 뿐만 아니라 국내외 경제 상황과 정국의 변화, 정책 변동, 관련 법률, 법규의 변경 등이 펀드의 투자 이익과 자본 부가가치에 영향을 미칠 수 있다. 따라서 펀드 매니저의 과거 증권 투자 실적이 매니저가 향후 투자 활동에서도 같은 수익을 거둘 수 있다는 뜻은 아니다. 매니저는 매니저의 책임과 의무를 최선을 다해 이행하는 것 외에 펀드 투자의 손익을 책임지지 않으며 펀드의 최저수익을 보장하지도 않는다. 이것은 어떤 펀드 매니지먼트사가 펀드를 발행할 때 하는 성명이다. 구매 및 매매 펀드를 인수한 모든 투자자들은 그 펀드의 위험, 성격, 기능 등 모든 자료에 대해 명확한 인식과 인정을 받았다는 것을 밝혔다.
3, 따라서 개인의 포트폴리오를 결정할 때 펀드 투자가 반드시 당신에게 가장 필요하거나 가장 적합한 것은 아닙니다. 당신에게 가장 먼저 고려해야 할 것은 가능한 한 일부 잉여 자금을 부동산에 투자하고, 자신을 위해 안정된 가정을 만들고, 생명보험이나 재산보험을 하나 사면, 나머지 돈은 다른 방면의 투자를 고려하는 것이다. (존 F. 케네디, 돈명언) (알버트 아인슈타인, 돈명언)
< P > 펀드는 중장선 투자이기 때문에 주식을 팔아서 3 일 이내에 현금을 받을 수 있고, 은행 예금만큼 언제든지 사용할 수 있는 것이 아니기 때문에, 펀드를 투자 수단으로 선택하고, 장기 저축으로만 사용할 수 있습니다. 포트폴리오에서 수시로 사용할 필요가 없는 일부 자산이나, 개인의 투자에 쉽지 않거나 개방되지 않는 시장 채널로 투자할 수 있습니다. 결론적으로, 서구의 유행하는 격언이 말했듯이, "모든 계란을 같은 바구니에 둘 수는 없다."
1. 위험을 감수할 수 있는 능력
은 투자시장에서는 공짜 점심이라고 할 수 없다. 부귀보험에서 구하면 수익률이 높을수록 위험은 커지고, 위험은 수익률에 항상 비례한다. 투자자들은 자신이 위험을 감수할 수 있는 능력을 결정할 때 나이와 돈벌이 능력을 고려해야 한다. 젊은 사람들은 일본 측이 길고, 지속적인 돈벌이 능력을 가지고 있으며, 위험을 감수할 수 있고, 위험도가 높은 펀드를 선택할 수 있다. 둘째, 개인 재산 상태와 가족의 부담.
일반적으로 더 많은 현금을 보유한 투자자들은 더 큰 위험을 감수할 수 있다. 고정소득자가 있고, 위험부담능력도 정해지지 않은 사람보다 높다. 셋째, 투자 수익의 목표와 연한이 아이를 낳는 결혼 연령에 접어든 청년들은 단기간에 건물을 사서 결혼하는 것을 고려하거나, 자녀를 부양하고 등교하고 부모를 키우는 능력도 제한적이다. 노인들은 투자의 수익으로 연금을 받기를 기대하며, 저위험 펀드만 투자 대상으로 고려하고 있다.
2. 투자기금의 목표와 전략 결정
펀드를 통한 투자는 장기 저축으로 간주해야 하며, 은행 이자보다 높은 수익을 얻어 인플레이션이나 물가 지수 상승폭을 상쇄하고 자금에 생활상의 안정감을 줄 것으로 기대해야 한다. 따라서 기금을 선택하기 전에 자신의 투자 목표와 이를 달성하기 위해 취해야 할 전략을 명확히 해야 합니다. 재테크가 전문 투자예술이 되는 상품시장 경제에서 투자자의 사회적 지위가 다르고, 나이, 소득 수준 차이, 재테크 관념이 다르고, 성격 수준이 뚜렷하기 때문에 발생하는 투자 목표도 사람마다 다르다. 투자자의 투자 취향과 감당할 수 있는 위험에 따라 달라진다. 일반적으로 투자 목표는 세 가지로 나눌 수 있습니다. 반복 이익 달성에 중점을 둡니다. 본전을 보전하고 부가가치를 구하고자 한다. 주로 자본 부가가치를 추구한다. 투자 전략은 투자 목표를 위해 봉사하는 것이고, 어떤 투자 목표가 있는지, 어떤 투자 전략이 있는지. 따라서 투자 전략은 그에 따라 보수형, 견고성, 진취형의 세 가지 유형으로 나눌 수 있습니다.
자신의 투자 전략을 명확히 한 후에는 자신의 투자 전략에 맞는 펀드를 선택해야 한다. 금융상품시장의 펀드가 펀드의 투자 목표에 따라 분류되면 그에 따라 수익형 펀드 (또는 입식기금), 균형형 펀드, 부가가치형 펀드 등 세 가지 범주로 나뉜다. 이자기금은 보수형 투자전략의 수요에 적합하고, 투자자들에게 비교적 안정적인 경상수입을 가져다 줄 수 있으며, 통화시장기금, 채권기금, 우선주기금, 블루칩 펀드 등 자금의 안전과 현금화를 보장할 수 있는 이점도 있다. 돌리 매니지먼트 펀드' 포트폴리오 목표 및 매니저 정책' 은 "본 펀드의 자산은 모두 각종 1 급 주식, 채권 및 회사채, 이자증권 및 현금 예금에 투자하여 안정적인 장기 자본 부가가치를 얻기 위해 연금 수요를 충족시켜야 한다" 고 분명히 밝혔다. " 균형형 펀드는 일반적으로 안정형 투자자의 수요에 적응하여 평균 투자조합으로 나타나며, 펀드는 주식과 채권에 모두 투자하고, 가능한 한 펀드 자산을 서로 다른 투자시장과 투자수단에 분산시켜 놓는다. 선택한 주식도 저리 대기업을 위주로 투자 위험은 부가가치형 펀드보다 낮다. 부가가치형 펀드는 진취적인 투자자를 위해 설계되었으며, 이런 펀드는 일반적으로 소기업 주식, 공인권증, 기지 등 위험도가 높은 금융상품에 투자한다. 맡은 위험이 크고 수익도 높기 때문에 투자자의 자금이 크게 증가할 수 있다.
아래에 열거된 세 가지 포트폴리오는 외국의 비교적 전형적인 세 가지 포트폴리오 목표로, 우리나라의 펀드 시장이 일정 규모에 이를 때까지 기다리며, 선택할 수 있는 펀드 종류가 늘어나면 어느 정도의 참고와 참고의의가 있다.
부부 조합
투자 목표: 높은 자산 증가율
투자 자금 비율: 1. 지역 주식 시장 기금 40; 단일 주식 시장 기금 30; 신흥 시장 주식 기금 15; 4. 영장 및 레버리지 펀드 15
중년형 조합
투자 목표: 헤지 및 자산 성장
투자자금 비율: 1. 채권 및 통화기금 25; 주요 주식 시장 기금 (일본) 10; 3. 지역 주식 시장 기금 (유럽, 동남아시아) 5, 25; 4. 단일 주식시장기금 (홍콩 호주 남한) 8, 8, 4; 신흥 주식 시장 기금 15; 6. 영장 및 레버리지 펀드 10
노인형 조합
투자 목표: 소득 및 부가 가치
투자자금 비율: 1. 채권 및 통화기금 40; 주요 주식 시장 기금 20; 지역 주식 시장 기금 20; 4. 단일 주식시장기금 20
포트폴리오는 개별 투자자의 구체적인 상황에 따라 * * * 성이 없다. 각 사람은 자신의 성격 특성에 따라 투자자금의 양, 투자연도 및 투자목표계획자금의 포트폴리오와 당시 경제환경 및 시장시세를 결합해 각종 펀드의 조합성분을 결정한다. 예를 들어, 경기 침체나 곰 시장이 닥칠 경우 투자 채권 펀드에 초점을 맞추고 주식 펀드의 보유량을 줄일 수 있습니다.
3. 펀드 규모와 시장 관계 고려
펀드 범주 선정은 펀드 선택의 첫 번째 단계일 뿐이다 일반적으로 투자자들은 다음과 같은 점에 유의해야 한다.
1, 투자자의 자금 투자액이 크면 그가 선택한 펀드의 규모가 너무 작아서는 안 된다.
그의 투자액이 전체 펀드에서 차지하는 비중이 비교적 크기 때문에, 그의 장사 행위는 펀드의 성과에 영향을 미칠 수 있다 그것이 작은 시장이고 거래액이 작다면, 그의 환매 행위는 자신과 펀드 가격의 성과에 심각한 영향을 미칠 것이다.
2, 펀드 규모가 커서 원칙적으로 펀드 자산을 시장 규모가 큰 금융상품에 투자해야 한다.
펀드의 규모가 크고 펀드가 투자할 수 있는 주식 수가 많지 않고 품종이 부족한 경우 (예: 한국 태국 등은 모두 투자 주식 수가 적은 시장임) 펀드 매입 여부를 신중히 고려해야 한다. 펀드 매니지먼트가 대량의 현금을 손에 쥐고 있어 양질의 주식을 사거나 펀드를 살 수 없고, 직접 투자할 수 있는 다른 종목도 없기 때문에, 그 펀드의 성과는 한계가 있을 것이다. 너는 돈을 은행에 넣어 이자를 먹는 것이 낫다.
그렇다면 펀드를 매매할 때 시장을 먼저 봐야 합니까, 아니면 펀드를 먼저 봐야 합니까? 비교적 유행하는 견해는
첫째, 펀드의 투자시장을 먼저 보고 펀드 자체의 규모와 운영을 보는 것이다.
둘째, 같은 시장 조건 하에서 펀드 매니저는 시장의 과거 실적만 보는 것이 아니라 향후 일정 기간 동안의 시장 예상을 눈여겨보아야 한다. 만약 이 투자시장이 뒷시장이 좋지 않고 펀드 관리자들이 이 시장을 중점 투자 대상으로 삼는다면, 이 펀드의 전망은 걱정스러워서 투자자들은 이런 펀드를 후원해서는 안 된다.
셋째, 투자 전략이 장기 투자라면 단일 시장 펀드에 투자하기에 적합하지 않습니다.
꽃이 백일홍이 없기 때문에, 특히 정국이 불안정하고 사회가 불안정한 국가와 지역에서는 간혹 발생하는 주식재해로 펀드의 승계를 좌우하기에 충분하기 때문에 투자자들은 이런 펀드에 덜 발을 들여놓는 것이 좋다.
4. 펀드의 성과를 종합적으로 평가하는 방법
일반인들은 펀드를 구매할 때 먼저 그 펀드의 과거 실적에 주목한다 만약 그 표현이 항상 비교적 눈에 띄는 것이라면, 그의 장래 성과가 여전히 이렇게 될 것이라고 믿을 만한 이유가 있다. 따라서 투자자들은 지난 몇 년 또는 창립 이래 비교적 균형 잡힌 펀드를 선택해야 한다. 그러나 기금의 참고기간은 보통 매년 1 월 1 일부터 계산하거나 3 개월, 6 개월, 1 년, 2 년 또는 년을 기준으로 한다는 점에 유의해야 한다. 때때로 펀드 매니저는 홍보 광고에서 이 펀드의 최적 성과 시기를 일방적으로 홍보하고 실적이 저조한 시기를 감추기도 한다. 따라서, 투자자가 펀드의 성과를 비교하면, 그 과거와 비교할 뿐만 아니라, 동류 펀드와 비교해서, 그것의 투자 실적과 관련 지수를 비교해야 한다. 두 펀드의 성과를 비교할 때, 어느 기간을 비교하는지, 같은 시기의 펀드가 아니라 실적이 비교되지 않은 * * * 성을 비교해야 한다. 펀드 성과를 비교할 때 유의해야 할 것은 비교 수치가 나타내는 의미다. 신문에 발표된 펀드 시세 추세는 지정된 시간 동안 상승하는 비율을 가리키는 수치도 있고, 일정 투자 정격이 그 기간 동안 본 이익까지 얻을 수 있다고 가정한 결과도 있다. 만약 이런 도표라면, 너는 원금을 빼야 진정한 보답을 계산할 수 있다. 물론, 비교할 때, 각 기금이 같은 통화로 비교되는지 여부도 주의해야 한다. 최근 몇 년 동안 외환시장의 변동이 크기 때문에 환율 상승은 펀드 자체의 성과에 영향을 미칠 수 있으며, 같은 성장폭을 가질 수 있으며, 한 펀드의 수익은 시장의 차액에서 얻을 수 있고, 다른 하나는 환율 변동에서 얻을 수 있을 뿐, 비교할 때는 동등하게 볼 수 없다.
펀드 자산의 크기도 펀드의 성과에 영향을 미칩니다. 일반적으로 펀드 자산이 클수록 투자자의 투자비도 상대적으로 줄고, 펀드가 관리자에게 지불하는 보관연회비의 평균 비율도 낮아진다. 관리자의 연회비는 일반적으로 가장 낮은 유료율을 가지고 있기 때문에 펀드 자산이 일정 수량을 초과하면 연비는 일정 비율에 따라 청구됩니다. 자산이 너무 작으면 (3 천만 위안 이하 참조) 연회비 보유의 백분율이 펀드의 수익에 영향을 미칠 수 있다. 특히 입이자금의 영향이 더 크다. 아래 표에서 볼 수 있듯이, 펀드 자산 규모와 펀드 성과의 관계를 볼 수 있습니다. 홍콩, 일본, 영국의 3 개 펀드 시장을 각각 계산했고, 1988 년 1 년 동안 상위 4 위, 하위 4 위 펀드의 평균 자산치를 계산했습니다. 큰 펀드 자산이 반드시 좋은 성과로 이어질 수 있다는 뜻은 아니지만, 최소한 투자자는 적절한 펀드 자산 규모가 펀드 매니지먼트 운영에 적합하다는 것을 시사할 수 있다. 큰 펀드 자산이 반드시 좋은 것은 아니다. 펀드 투자 수칙이 펀드가 보유한 모 회사의 지분을 해당 회사의 총 주식의 10 을 초과할 수 없도록 제한했기 때문이다. 자산이 큰 펀드는 절상 잠재력이 큰 소기업 주식을 사기가 더 어렵다. 투자 시장의 전망이 암담하다면, 펀드 자산은 굳어지거나 유휴 상태이며, 펀드 성과는 자연스럽게 문제가 된다. 따라서 영국의 기금에 대해 특별한 연구를 한 결과, 가장 이상적인 자산 총액이 약 500 만 파운드에서 가장 적합하다는 사실이 제기되었습니다. 이 이론에 대해 대충 추론해 보면 펀드 설립 규모는 약 5000 만 위안에서 1 억 위안 사이인데, 아마도 우리나라의 현 단계에서 증권시장 발육의 실제 상황에 더 적합할 것이다.
펀드의 성과를 측정하고 다음과 같은 사항을 고려합니다.
1, 펀드 단위 가격과 펀드 순자산 가치의 변화를 비교하는 것 외에도 펀드의 배당 배당률과 자본 부가가치의 분배도 계산됩니다. 이는 펀드 수익률의 일부이기 때문입니다. 실현 이윤을 펀드로 굴려 재투자를 하고, 단일 배당금 배당을 하지 않는 펀드는 일반적으로 배당금 배당 펀드에 비할 수 없다.
2, 개별 시장의 추세가 펀드의 성과에 영향을 미치는 것 외에도 시장 자체의 구조는 펀드의 성과에 어느 정도 영향을 미친다. 최근 몇 년간 유럽과 미국 펀드 시장과 동남아 신흥 펀드 시장에 대한 자료를 분석한 결과 일본, 미국, 영국의 펀드가 대시를 이기지 못하는 경우가 많다는 사실이 밝혀졌다. 그 이유는 시장이 크고 구조가 복잡하며 관리 수단이 노화되어 대도시에 영향을 미치는 요인이 너무 많기 때문이다. 신흥시장의 펀드는 각국의 경제 발전이 빠르고, 자금이 넉넉하며, 수요가 왕성하기 때문에, 신흥시장의 펀드는 일반적으로 성숙시장의 펀드보다 수익률이 높다. 따라서 우리나라의 펀드 발전 전망이 증권 금융시장 규모가 더욱 확대되고 관리제도가 개선되면서 좋은 기세를 보일 것으로 예상된다.
3, 펀드 성과는 펀드 매매 가격 및 관리비의 변화에 영향을 받을 수 있으며, 투자 기간이 길수록 커진다.
5. 펀드 매니지먼트사를 고를 때 주의해야 할 사항
펀드는 펀드 매니지먼트사가 설계하고 관리하는 것이므로 투자자는 펀드 매니지먼트사의 배경, 재력, 규모, 신용도 및 관리 방식에 대해 잘 알고 있어야 한다. 펀드 자산은 펀드 매니지먼트사의 흥망으로 손해를 보는 것은 아니지만 펀드 매니지먼트사 자체의 기초가 튼튼한지, 내부 관리제도가 완벽한지, 특히 펀드 매니저의 투자 경험과 업무질, 관리방법, 신탁인, 회계사, 회계사의 이력과 경험은 펀드 실적의 성과에 영향을 미칠 수 있다. 일부 펀드의 포트폴리오는 한 그룹의 투자 관리자 및 분석가가 담당하고, 다른 펀드는 한두 명의 관리자가 주관한다. 후자의 개인적 요인이 비교적 중하기 때문에 인사 변동이 있을 때 기금의 승계 운영에 큰 영향을 미친다. 펀드 투자에는 완벽한 관리 제도와 집단관리에 중점을 둔 펀드 회사가 있는데, 그 의사결정 절차는 종종 비교적 일관되고 행동도 비교적 목표적이다. 투자자들은 그들의 과거 실적을 참고하여 선택하는 것이 비교적 믿을 만하다. 이에 따라 펀드회사를 뽑을 때 대투자기관이나 금융기관으로 관리하는 펀드가 보장된다.
이들 펀드 회사 내에 어떤 펀드를 설립할 수 있는지, 각 펀드가 시장성이 있는지 여부에 대해서도 투자자들이 고려해야 할 요소 중 하나입니다. 같은 펀드회사의 이름으로 두 가지 펀드나 펀드 중 펀드를 바꾸면 구독료를 많이 절약할 수 있기 때문이다.
펀드 매니지먼트사의 배경, 역사, 경험을 고려해야 하는 것 외에 펀드 매니저의 투자 철학도 간과해서는 안 된다. 최고의 펀드 회사는 기본적으로 매년 경영이 뛰어나거나 조건이 같은 경쟁자보다 낫다. 최악은 투자 초보자가 미래의 시세 재평가에서 거품 같은 폭리를 얻기 위해 파도를 쫓으며, 어느 짧은 기간 동안 주가가 급격히 상승한 펀드 주식 또는 사영 주식을 사들이는 데 열중하고 있다는 점이다. 일부 펀드 매니지먼트사는 자신이 운영하는 투자철학을 가지고 있는데, 이런 철학은 비정상적인 주식시장 상황에서 단기간에 매우 효과적이지만 현명한 투자자는 이런 펀드를 매입해서는 안 된다. 펀드회사를 고르는 것은 다른 분야에서 좋은 성적을 쟁취하는 것처럼 느리고 안정되어야만 이길 수 있고, 느린 리듬운동만이 꾸준히 상승할 수 있다.
6. 각종 유료로 피해를 입지 않도록
투자펀드는 상품 구매와 마찬가지로 구매하기 전에 반드시 가격을 물어야 한다. 펀드 회사의 각종 유료는 펀드 투자 계산 비용의 중요한 부분이며, 실수가 있으면 나중에 환매할 때 손해를 볼 수 있다는 것을 잘 알고 있다.
펀드의 내부 비용에는 주로 창업비, 감사사비, 변호사 비용 및 회계사 비용 지불이 포함됩니다. 기금의 첫 가입비는 보통 광고 및 중개인 비용, 일반적으로 투자액의 3-5 를 지불하는 데 쓰인다. 또한 매월 0.2-1.2 의 관리연회비와 유지비를 비례적으로 공제하여 관리자의 일반 행정비용 지출 및 신탁인의 보관비용을 지불해야 하는데, 이 비용은 보통 이자를 보내기 전에 미리 공제됩니다.
매매 차액이 있는 일부 펀드는 이미 차액에 가입비와 환차비를 포함했다. 첫 구매비와 환차비를 따로 받는 펀드는 투자자가 자주 들락날락하지 않고 장기적으로 투자할 수 있도록 하기 위한 것이다.
새로운 펀드가 출시되면 펀드는 보통 할인된 구독가격을 제공하거나 저요금으로 투자자를 유치하기 때문에 이런 새로운 펀드에 투자하려는 사람은 조속히 구독하여 혜택을 받을 수 있다.
최근 몇 년 동안 펀드는 신규 고가와 이전 최고가의 차이에서 고정된 비율을' 화홍' (성과보상) 으로 추출해 펀드 매니저와 투자자의 이익이 일치한다는 것을 증명하는 유료와 배당 정책에 새로운 접근법이 등장했다. 책임, 권리, 이익의 결합을 통해 펀드 매니저의 이익을 광대한 투자자의 이익과 결부시켜 투자자의 자신감을 높인다.
또한 청구 방법은 투자자의 수익에도 영향을 미칩니다. 대부분의 펀드가 받는 5 의 구매비는 투자금액에서 공제한 다음 단위당 순자산 가치로 구매한다. 예를 들면: 당신은 1000 위안으로 단위당 10 위안의 펀드를 매입하고, 5 의 첫 구매비를 공제한 후, 단지 950 위안에 불과하며, 95 부의 펀드 단위만 구매할 수 있습니다. 펀드 단위 가격이 12 위안으로 오르면 95 개 펀드 단위의 시가는 1140 위안이고, 펀드가 이 5 의 구매비를 미리 공제하지 않고 5 의 매매 차액만 정하면 결과가 달라진다. 펀드의 매입가가 10 원이고, 매가가 10.5 원이고, 투자자의 1000 원이 완전히 펀드당 10.50 원으로 매입된다고 가정하면, 겉으로는 위와 같은 상황과 일치하는 것 같지만, 실제로 구매한 펀드 단위의 수는 95.238 이다. 그러나 펀드 단위의 매입가와 매가가 각각 12 원과 12.5 원으로 올랐을 때 투자자가 환매할 때의 수입은 1142.856 원으로 이전 방법보다 2.856 원이 늘었다. 따라서 투자자들은 전체 자금으로 판매 입찰에 따라 구독하는 방식을 선택해야 한다.
7. 투자 컨설턴트가 투자 효과를 배가할 수 있도록
구매 기금을 펀드 관리회사에 직접 인수할 수 있을 뿐만 아니라 투자 컨설턴트를 통해 매매 수속을 소개할 수 있다. 투자 고문회사는 당신에게 어떠한 비용도 받지 않고 펀드 회사에만 일방적으로 커미션을 회수합니다. 그들은 모두 일부 기관이기 때문에 투자자들은 투자 컨설턴트 (회사) 매매 기금을 무료로 이용할 수 있다. 장점은
1, 펀드 자체가 상품이다. 펀드 매니저는 펀드 상품을 판매할 때 꽃 짱 꽃을 파는 것을 피할 수 없다. 이런 객관적 요인의 제한으로 인해 개인투자자들은 펀드 회사 측으로부터 자신의 요구에 맞는 건의를 직접 받기가 더 어렵다. 펀드 회사도 인력과 시간 제약으로 펀드에 대한 상식에 대해 잘 모르는 많은 투자자들을 돌볼 수 없어 투자 컨설턴트를 대리인으로 위탁해 소매 고객을 서비스했다. 투자 고문회사는 펀드 회사와 투자자의 쌍방 수요 속에서 투자자가 펀드를 선택할 수 있도록 돕는 매개체 역할을 하고 있다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 투자, 투자, 투자, 투자, 투자, 투자) 따라서 컨설팅 회사는 펀드 회사의 데이터베이스로 볼 수 있습니다. 투자자들은 이들 회사를 통해 자신의 요구에 가장 잘 맞는 목표 펀드를 선택할 수 있다.
2, 컨설팅 회사의 서비스 범위는 일반 펀드 회사보다 훨씬 더 넓습니다. 매매 펀드의 중개인 외에도 자금 관리, 펀드 호적 관리, 해외 사신 배치, 해외 부동산 투자 및 모기지, 펀드 저축 계획, 개인 재테크 권장사항 등을 위해 포트폴리오를 설계할 수 있습니다.
3, 투자자가 일부 공개 문서 및 기금 견적 투자 기금에만 의존하는 경우, 실제 구매 또는 판매 시 시간상의 차이로 인해 입찰가와 시가의 차이가 너무 커서 가장 만족스러운 가격으로 거래할 수 없습니다. 컨설팅 회사와 같은 경우 적시에 정보를 얻을 수 있으며 의사 결정에서보다 정확하고 효과적 일 수 있습니다.
만족스러운 투자 컨설턴트를 선택하려면 먼저 서비스 내용을 비교해야 합니다. 먼저 그들이 당신에게 필요한 자료를 제공할 수 있는지, 예를 들면 세계 주요 시장의 금융 상황 분석, 각 펀드 회사의 동태와 같은 자료를 제공할 수 있는지 보자. 그들의 분석이 객관적이고 신뢰할 수 있는지, 펀드 고문이 한 펀드 회사의 마케팅 인력에 속하는지, 각 펀드 시장과 펀드에 대한 정보를 수집하고 분석할 수 있는지 여부.
펀드는 장기 투자이기 때문에, 당신의 투자 고문이 수시로 당신에게 펀드를 바꾸라고 건의합니다. 설령 그가 고의로 그의 커미션을 늘리려고 하지 않더라도, 그의 분석과 건의가 그다지 정확하지 않다는 것을 보여주므로, 당신은 다른 고문과 상담할 필요가 있는지 여부를 고려해야 합니다.
< P > 최고의 투자 컨설턴트를 찾더라도, 그가 당신의 수입과 지출 상황과 수요를 이해하지 못한다면, 당신의 실제 요구에 맞는 포트폴리오를 설계할 수 없기 때문에, 당신은 반드시 당신의 고문과 자주 연락을 유지하고, 수시로 당신의 최신 재무 자료를 그에게 알려야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 예술명언) 훌륭한 가정의사처럼, 이상적인 투자 고문은 항상 당신의 경제 상황에 대해 가장 현실적인 조언을 해준다. (조지 버나드 쇼, 돈명언)
8. 투자기금은 시효
투자시효 (Timing) 를 중시하며, 기본 원칙은 낮은 틈을 타서 높은 판매를 하는 것이다. 그러나, 시장 상황은 예측할 수 없는, 심지어 투자 고문, 오직 당신이 가장 높은 가격에 구입 하지 않도록 조언 하거나, 기술적으로, 6 개월 동안 시장에 떨어지는 것이 가장 적절 한 시간이 될 것입니다 당신을 생각나 게 합니다. 그렇다면, 언제 시장에 진입하고 도로 살 수 있는 가장 좋은 시기입니까? 참고로
1, 펀드 최초 발행 시 구독하면 더 많은 혜택을 받을 수 있습니다. 할인뿐만 아니라 주로 신규 펀드의 출시로, 일반적으로 시장 상승에 맞춰 펀드 단위의 평가절상을 받을 가능성이 높다.
2, 펀드 구매 및 환매에 가장 적합한 시기를 결정할 수 없는 경우, 분할 투자 및 정기 환매를 고려해 시간적인 위험을 줄이고, 좌실 기회를 피하고, 가격이 하락할 때 더 많은 펀드 단위를 매입할 수 있는 기회를 가질 수 있으며, 가격이 오를 때 더 많은 이윤을 되찾을 수 있습니다.
9. 펀드를 구매한 후
펀드를 구매하면 자연스럽게 앉아서 그 성과를 누릴 수 있고, 당신의 펀드가 서서히 가치를 올릴 때까지 기다릴 수 있습니다. 다만, 당신이 환매하기 전에 당신이 기대하는 이윤은 종이 숫자일 뿐, 정기 배당 이자, 투자 수익의 일부일 뿐이다. (존 F. 케네디, 돈명언) 네가 펀드 성과를 캡처하기 전에 너의 투자에 관심을 갖는 것은 불가피하다.
1, 신문의 각종 종합 정보
하지만 한 가지 유의할 점은 신문의 펀드 오퍼가 가치 평가 시간과 매매 방법이 다르기 때문에, 당신이 펀드를 매매할 때 참고할 수 있는 근거가 될 뿐, 당신이 그 견적으로 즉시 매매할 수 있다는 것을 의미하지는 않는다는 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 스포츠명언) 주문서 매매를 하기 전에 각종 자료를 결합하여 고려해야 한다. 또한 투자자들은 투자한 시장의 대세와 전망에 대한 대략적인 인식과 펀드 회사 전후 경영 상황에 대한 종합적인 이해가 필요하다. 일반적으로 펀드 회사는 연례 보고서, 중기 실적 보고서 및 분기별 보고서를 인쇄하여 투자자들이 검토할 수 있도록 한다. 보고서에서 펀드 매니저는 지난 기간 동안 펀드 시장의 변화와 펀드 전망에 대한 전망을 요약합니다. 또한 기금이 보유한 투자 프로젝트, 해당 투자 및 주식 수, 포트폴리오 내 비율, 투자 항목 매입의 가격 및 상승과 하락의 변화, 심지어 이전에 매매를 한 프로젝트 및 배당 기록도 발표해야 합니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 투자명언) 수입 및 지출 보고서에는 가입 및 상환 통계, 기금 비용 지출, 배당 수, 배당금, 소득 등도 있습니다. 많은 펀드들이 심지어 이 숫자들을 다른 비율로 계산해 비교한다. 지출 및 평균 순자산 가치의 비율과 순 배당금 소득과 평균 순자산 지방의 비율에서 볼 수 있듯이, 펀드의 내재 비용이 높은지 여부와 수익률이 상당한지 여부를 알 수 있다.
2, 펀드 대주주의 변동 및 펀드 매니저의 인사변화
펀드의 주요 보유자가 누구인지, 펀드 단위 수에 대한 보유 펀드의 비율은 펀드의 안정성에 영향을 미치는 두 가지 주요 요인이다. 펀드 내 보유자 대부분이 기관투자자로, 보유자 대부분이 개인 펀드보다 안정성이 떨어지는 경우, 특히 기관투자자들이 대규모로 환매할 경우 펀드 투자에 불리한 영향을 미칠 수 있다.
따라서 펀드 회사는 펀드 자산의 상대적 안정성을 보호하기 위해 중소 규모 보유자가 적절한 비율을 유지할 수 있도록 다양한 조치를 취할 것입니다. 투자자는 펀드를 매매할 때, 큰 사람의 조작과 좌지우지를 피하기 위해 수시로 보유자 측의 변화에 주의를 기울여야 한다.
펀드 매니저의 변화도 펀드 안정성에 영향을 미치는 요소 중 하나입니다. 사람들은 펀드에 투자할 때 경영이 양호하고 관리가 엄격하며 투자 목표가 본인의 투자 목표와 일치하는 펀드 회사를 선택하기를 기대한다. 만약 이 모든 것이 몇 명의 지배인 덕분인데, 당신이 이 펀드를 구매하기 전에 경영자가 마침 중대한 인사 변동이 있었다면, 당신은 결말이 어떻게 다시 결정되는지 살펴보는 것이 좋을 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 성공명언) 다른 산업과 마찬가지로 한 * * * 는 펀드 회사의 성공 여부와 임원과 직접적인 관계가 있다. 따라서 경제인을 고를 때, 미래의 금융 투자에 대한 가이드를 선택할 때입니다. 마찬가지로, 당신이 펀드에 가입할 때, 그것은 당신이 자신을 위해 믿을 만한 재테크 도우미를 선택할 때이다. (조지 버나드 쇼, 돈명언) 투자 경험이 부족하고 실적이 부진한 경영자에게 돈을 주지 말라는 것을 명심하세요.
10. 언제 펀드를 되찾는 것이 좋을까
각 투자자의 상황이 천차만별이기 때문에 펀드를 처음부터 끝까지 잡을 수 있는 투자자는 많지 않을 것으로 믿는다. 일반적으로 투자자들은 일정 기간 동안 펀드를 매입한 후 모두 도로 살 것을 요구한다. 언제든지 펀드를 팔거나 다시 매입합니다. 그럼, 언제가 가장 좋은 현금화 시기일까요? 단기 투자자들에게 가장 중요한 것은 시장의 변동을 파악하는 동시에 펀드 결산 날짜에 주의를 기울이는 것이다. 펀드가 사전 가격으로 매매되면 투자자들은 이를 이용해 이익을 얻을 수 있다. 하지만 대부분의 장기 펀드 투자자들에게,
1, 당신이 객관적인 요구로 도로 살 준비가 되었을 때, 그 당시의 시장 가격은 이미 하락하기 시작했으며, 당신의 대속은 당신이 가장 만족할 것입니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 돈명언) 게다가 대부분의 펀드는 주식만큼 쉽게 현금화되지 않기 때문에, 환매 수속을 마친 후 현금을 받을 때까지 시간이 걸릴 수 있습니다. 이러한 이유로 투자자들은 현금이 필요한 날짜를 예측할 수 있다면 한 달 앞당겨 상환 계획을 고려하는 것이 좋다.
2, 위의 개인적 요인 외에 시장의 변화도 펀드 상환을 구성하는 이유 중 하나이다. 펀드는 일종의 장기 투자 도구이기 때문에 단기 투기에 적합하지 않다. 만약 시장에 단기적인 변동이나 조정이 발생하고 시장의 장기 추세가 변하지 않는다면, 당신은 수중에 있는 펀드를 서둘러 현금화할 필요가 없습니다. (데이비드 아셀, Northern Exposure (미국 TV 드라마), 시장명언) 구속비용을 공제한 후에, 너는 반드시 유리한 가격으로 다시 살 기회가 없을 수 있기 때문이다. 하지만 더 나은 투자 기회가 있다면, 보유 펀드를 과감하게 팔아도 좋다. 시장 추세로 인해' 말 바꾸기' 를 촉구하는 것 외에, 같은 종류의 펀드가 당신 손에 든 펀드보다 더 잘 나타난다고 해도' 말 바꾸기' 를 고려해 볼 수 있다. 장기적으로 매년 2, 10 년 이상 성장하면 22 에 가까운 차이가 있기 때문이다.
어떤 투자든 대부분의 투자자들은 빨리 수익을 올리고 수익이 서서히 증가할 때까지 참을성 없이 기다리는 경향이 있다. 한편, 대도시의 시세가 투자자들의 예상과 반대일 때, 장사의 팔이 부러지는 것을 아쉬워하는 경우가 종종 있어, 그 결과 손실이 날로 심해진다. 따라서, (a) 자신의 수지 상황이 크게 바뀌었을 때, (b) 펀드 매니저 회사에 중대한 인사 변경이 있을 때; (c) 투자 펀드의 순자산 가치가 급격히 하락할 때; (d) 전체 증권 시장의 대세가 하락할 때.